一、 資金如何運用？ (您的錢都去哪裡了？)

想像一下，您今天想跟朋友小強「打賭」小強一個月後蘋果的價格是漲還是跌。

• 情況一： 如果只是口頭說說，那當然不用拿出錢。
• 情況二： 但如果您們是「真金白銀」的打賭，為了確保輸的人到時候真的會付錢，贏的人通常會要求輸的人先拿出一筆錢「押著」，這筆錢就叫做「保證金」。

 

期貨交易的「保證金」概念，就像是這個「打賭的押金」！

當您交易海外期貨時，您並不是真的要買下或賣出黃金、原油這些商品，而是在買賣這些商品的「未來合約」。 為了確保您有履約的能力 (也就是說，如果您看錯方向賠錢了，您有錢可以賠)，期貨商會要求您先存入一筆錢作為「保證金」。

這筆保證金，就是您交易海外期貨時「運用的資金」。

 

更詳細的說明：

• 保證金不是手續費： 保證金不是交易的手續費，而是「押金」，當您平倉 (結束交易) 時，這筆保證金會退還給您 (當然，如果交易有虧損，會從保證金中扣除)。
• 槓桿原理： 期貨交易的迷人之處也在於「槓桿」。 您只需要投入少量的保證金，就可以交易價值更高的合約。 就像上面打賭的例子，您可能只需要押 1000 元，就可以「槓桿」交易價值 10000 元的商品。 槓桿可以放大獲利，但同時也會放大虧損，務必謹慎使用。(圖片範例：槓桿原理的示意圖，用翹翹板呈現，一邊是小的投入資金（保證金），另一邊是大的控制價值（合約價值），並標示獲利放大與虧損放大的箭頭)

   

• 維持率： 期貨商會監控您的保證金帳戶的「維持率」。 如果維持率過低 (表示您的帳戶風險過高)，期貨商會發出「追繳保證金」的通知 (Margin Call)，要求您補錢進去，否則低於25%會被強制平倉。

 

二、 海期交易到底是用台幣還是外幣？ (錢要換成外幣嗎？)

答案是： 不用，用台幣入金就可以直接參與全球期貨市場了

注意: 海外期貨商品，用台幣可以直接交易，但這些商品是在海外的交易所，他的計算幣別是以交易所的幣別做基準，通常是以美元 (USD) 等外幣作為計價單位和交易貨幣。

舉例說明：

• 美國原油期貨 ：在紐約商業交易所， 以 美元 計價。
• 大阪日經指數期貨 ：在大阪交易所， 以 日圓 計價。

 

所以，當您交易海外期貨時，您的交易盈虧、帳戶權益等等，都會以這些外幣來計算。

 

三、 什麼是約定存摺？ (安全又方便的資金通道)

「約定存摺」就像是您特別跟期貨商「約定好」的銀行帳戶。 這個帳戶會綁定您的期貨保證金帳戶，作為您專門用來出入金的管道。

約定存摺的好處：

• 安全性高： 因為是事先約定好的帳戶，只有透過這個約定帳戶才能進行資金的轉移，可以有效防止資金被盜用或誤轉。
• 方便性佳： 透過約定存摺，您可以快速且方便地將資金從銀行帳戶轉入期貨保證金帳戶，或是將期貨保證金帳戶的資金轉出到您的銀行帳戶。 省去了每次都要重新輸入銀行帳號的麻煩。

 

如何設定約定存摺？

在您開立期貨帳戶時，期貨商會請您提供一份銀行存摺封面，作為您的約定出入金帳戶。 您提供的這個銀行帳戶，必須是您本人名下的帳戶。

 

四、 什麼是基幣？ (帳戶的「基準貨幣」)

「基幣」指的是您期貨保證金帳戶的「基準貨幣」。 簡單來說，就是您帳戶主要的計價單位。

以海外期貨來說，最常見的基幣是「美元 (USD)」。

 

基幣的重要性：

• 帳戶權益計算： 您的保證金帳戶的權益 (包含您的存款、交易盈虧、手續費等等)，都會以基幣來計算。 即使您帳戶裡同時存有台幣和美元，系統也會將美元換算成台幣，以台幣作為您帳戶權益的總額。
• 帳戶呈現： 您收到的交易報表、對帳單等等，上面的金額也都會以基幣來呈現。

 

五、為什麼需要國內外期貨保證金互轉？

有時候，您可能會遇到以下情況：

• 情況一： 您原本只想交易國內期貨，所以錢都放在錢包A (國內期貨帳戶)。但後來您發現海外期貨市場好像有更好的交易機會，您想用部分資金去試試看。這時候，您就需要把錢包A裡面的台幣，轉一些到錢包B (國外期貨帳戶)。
• 情況二： 您一開始主要交易海外期貨，錢都放在錢包B (國外期貨帳戶)。但最近您覺得國內期貨市場也不錯，想撥一些資金回來操作。這時候，您就需要把錢包B裡面的錢 (或其他外幣)，轉一些回錢包A (國內期貨帳戶)，並且換回台幣。

 

國內外期貨保證金互轉，就是為了滿足像這樣的資金調度需求！ 它可以讓您更靈活地運用資金，隨時根據市場狀況調整您的交易策略，無論您想專注國內或海外市場，都能輕鬆應對。

保證金互轉就像「錢包轉帳」，讓資金自由流動！

 

現在，我們就來看看如何實際操作國內外期貨保證金互轉，就像您提供的資訊，主要有兩種方式，我會用更簡單的例子，一步一步詳細說明：

方式一： 電話申請 國內外期貨保證金互轉 (就像打電話請銀行客服幫您轉帳)

這種方式就像是打電話給銀行客服，請他們幫您把錢從一個帳戶轉到另一個帳戶。 雖然要打電話，但其實也很方便快速！

根據您提供的資訊，電話申請又分成兩個時段：

• 時段一： 平日白天 (週一至週五 早上8:00~18:00)

  • 步驟 1： 撥打電話 拿起您的手機或電話，撥打 出入金專線：02-2701-0120。 這個專線就像銀行的日間客服專線，專門處理交易結算相關的問題，當然也包含保證金互轉。
  • 步驟 2： 告知客服您的需求 電話接通後，跟客服人員說您要申請國內外期貨保證金互轉，並清楚說明：
    • 您要從哪個帳戶轉出資金？ (例如：國內期貨保證金帳戶)
    • 您要轉到哪個帳戶？ (例如：國外期貨保證金帳戶)
    • 您要轉多少金額？ (例如：台幣 10萬元 或 美元 3000元)
    • 您的大名及期貨帳戶號碼，以便客服人員核對身分。
  • 步驟 3： 確認轉帳資訊 客服人員在確認您的身分和需求後，會跟您核對轉帳資訊，例如轉出的帳戶、轉入的帳戶、金額等等，請您仔細核對，確認無誤。
  • 步驟 4： 完成申請，等待轉帳 確認資訊都正確後，就完成電話申請了！ 接下來，交易結算部就會幫您處理保證金互轉，您只需要稍作等待，資金就會轉到您指定的帳戶。

• 時段二： 平日晚上 (週一至週五 晚上18:00過後)

  • 步驟 1： 撥打電話 如果您在晚上 18:00 過後才想到要轉保證金，一樣拿起電話，撥打 夜間交易專線：02-2755-1326。 這個專線就像銀行的夜間客服專線，即使在晚上也能處理緊急的交易相關問題。
  • 步驟 2 - 4： 步驟與白天相同 晚上的電話申請步驟，跟白天完全一樣，只是撥打的專線不同。 一樣要告知客服人員您的需求、確認轉帳資訊，然後等待轉帳完成即可。

重點提醒：

• 電話申請時間： 請務必留意電話申請的時間限制，白天撥打交易結算部專線，晚上撥打夜間交易專線，才能順利申請。
• 準備好您的期貨帳戶資訊： 撥打電話前，先準備好您的期貨帳戶號碼、身分證字號等資訊，以便客服人員快速核對您的身分。
• 確認轉帳金額與幣別： 在電話中務必清楚告知您要轉帳的金額和幣別 (例如台幣或美元)，並在客服人員核對時仔細確認，避免轉錯金額或幣別。

 

方式二： 網路【電腦策略王】、【手機行動贏家APP​】、【手機掌中財神APP】申請 國內外期貨保證金互轉 (就像用網路銀行或手機APP自行轉帳)

如果您習慣使用網路或手機APP，這種方式就更方便了！ 就像使用網路銀行或手機APP自行轉帳一樣，您可以隨時隨地在電腦或手機上操作，輕鬆完成保證金互轉。

 

【行動贏家APP​】

iOS 用戶 (App Store)：

請點擊此連結前往 App Store 下載： 行動贏家 - 群益期貨

 

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一、 進入「期貨出金互轉」功能 (就像打開錢包)

• 登入APP主畫面: 首先，請打開您的【行動贏家】APP，並登入您的期貨交易帳戶。
•  
• 點選「期貨出金互轉」: 在APP主畫面中，找到 「期貨出金互轉」 這個選項，通常會在畫面的下方或側邊選單中。 請注意！重點來了！ 這個功能的選項是用 「下拉式選單」 的方式呈現的。 (圖片範例：手機APP介面截圖，箭頭指向「期貨出金互轉」按鈕，並以文字或箭頭強調下拉式選單的符號)
• 展開下拉式選單： 點擊 「期貨出金互轉」 後，就會像拉開抽屜一樣，下拉展開選單，這時您就會看到 《出金、換匯、互轉》 這三個常用的功能選項。 您要使用的功能就藏在這個下拉選單裡喔！ (圖片範例：手機APP介面截圖，清楚列出下拉選單中的「出金」、「換匯」、「互轉」三個選項)

 

二、 《國內出金》功能 (把錢領回台灣的銀行帳戶)

「國內出金」功能，就像把您期貨帳戶裡面的台幣，領回到您在台灣的銀行帳戶。 操作步驟非常簡單：

• 步驟 1： 選擇「出金」功能: 在下拉式選單中，點選 《出金》 這個選項。 (圖片範例：手機APP介面截圖，下拉選單中「出金」選項被特別強調或標示)
• 步驟 2： 輸入「出金金額」: 在出金頁面，找到 「出金金額」 的欄位，輸入您想要領出的 台幣金額。 (圖片範例：手機APP介面截圖，國內出金頁面中，「出金金額」輸入框被特別標示)
• 步驟 3： 輸入「出金密碼」: 接著，在 「出金密碼」 欄位，輸入您的 出金密碼。 這裡有個小撇步！ 如果您沒有特別修改過出金密碼，預設密碼通常就是您的「登入密碼」。 為了方便記憶，一般也建議您不用特別修改出金密碼，使用同一組登入密碼即可。 (圖片範例：手機APP介面截圖，國內出金頁面中，「出金密碼」輸入框被特別標示，「出金密碼」預設為登入密碼)
• 步驟 4： 確認出金資訊: 再次確認您輸入的出金金額和密碼都正確無誤。
• 步驟 5： 執行出金: 點擊畫面上的 「確認出金」 或類似的按鈕，送出您的出金申請。
• 步驟 6： 注意「作業時間」: APP畫面的下方通常會顯示 「出金作業時間」 說明，請留意出金到帳的時間，通常會在指定的銀行作業時間內完成入帳。 (圖片範例：手機APP介面截圖，國內出金頁面底部，標示出「作業時間」的說明文字)

   

三、 《換匯》功能 (把外幣換回台幣)

「換匯」功能，專門提供 「外幣換回台幣」 的服務。 請注意，目前【行動贏家】APP只接受將外幣換回台幣，不提供台幣換外幣的功能喔！ 如果您帳戶裡有美元或其他外幣，想換回台幣使用，就可以透過這個功能：

• 步驟 1： 選擇「換匯」功能: 在下拉式選單中，點選 《換匯》 這個選項。 (圖片範例：手機APP介面截圖，下拉選單中「換匯」選項被特別強調或標示)
• 步驟 2： 選擇「換回台幣的幣別」: 在換匯頁面，您會看到幣別選擇的選項。 請選擇您想要換回台幣的外幣幣別 (例如：美元、港幣、歐元…等)。 (圖片範例：手機APP介面截圖，換匯頁面中，「幣別選擇」下拉選單被特別標示)
• 步驟 3： 輸入「換匯金額」: 在 「金額」 欄位，輸入您想要 換回台幣的外幣金額。 舉例說明： 如果您想要將 500 美元換回台幣，就在金額欄位 輸入「500」，並且確認幣別選擇是 「美元」。 APP會依照 當下的匯率，自動幫您換算成 等值的台幣金額。 (圖片範例：手機APP介面截圖，換匯頁面中，「金額」輸入框填寫500，幣別選擇為美元，並加上文字說明範例)
• 步驟 4： 確認換匯資訊: 再次確認您選擇的幣別和輸入的金額都正確無誤，並留意畫面上的 匯率資訊。
• 步驟 5： 執行換匯: 點擊畫面上的 「確認換匯」 或類似的按鈕，送出您的換匯申請。
• 步驟 6： 確認換匯結果: 換匯完成後，您可以在您的帳戶餘額中看到台幣金額的增加。

 

四、 《互轉》功能 (國內外帳戶資金自由調度)

「互轉」功能，讓您可以自由地在您的 「國內期貨保證金帳戶」 和 「國外期貨保證金帳戶」 之間互相轉移資金，方便您在不同市場之間靈活操作：

• 步驟 1： 選擇「互轉」功能: 在下拉式選單中，點選 《互轉》 這個選項。 (圖片範例：手機APP介面截圖，下拉選單中「互轉」選項被特別強調或標示)
• 步驟 2： 選擇「互轉方向」: 在互轉頁面，您會看到 「內轉外」 和 「外轉內」 兩個選項。
  • 「內轉外」: 指的是將資金 從「國內期貨保證金帳戶」轉到「國外期貨保證金帳戶」。 (就像把錢從台幣錢包轉到外幣錢包)
  • 「外轉內」: 指的是將資金 從「國外期貨保證金帳戶」轉到「國內期貨保證金帳戶」。 (就像把錢從外幣錢包轉回台幣錢包) 請根據您的需求，選擇正確的互轉方向。(圖片範例：手機APP介面截圖，互轉頁面中，「內轉外」與「外轉內」選項被清楚標示)
• 步驟 3： 輸入「互轉金額」: 在 「金額」 欄位，輸入您想要 互轉的金額。
  • 備註： 如果您想要將資金轉回國內期貨帳戶，並作為國內期貨交易的保證金使用，請務必先將外幣「換匯」成台幣，再選擇「外轉內」功能，將台幣轉回國內期貨帳戶。 直接將外幣轉回國內帳戶，可能無法直接作為國內期貨的保證金使用喔！ (圖片範例：手機APP介面截圖，互轉頁面中，「金額」輸入框被標示，互轉方向選擇「內轉外」)
• 步驟 4： 確認互轉資訊: 再次確認您選擇的互轉方向和輸入的金額都正確無誤。
• 步驟 5： 執行互轉: 點擊畫面上的 「確認互轉」 或類似的按鈕，送出您的互轉申請。
• 步驟 6： 確認互轉結果: 互轉完成後，您可以在您的國內和國外期貨帳戶餘額中，看到資金的變動。

 

【掌中財神APP】

• 步驟 1： 開啟【掌中財神APP】，登入您的帳戶 打開您的手機，找到 【掌中財神APP】 的圖示，點擊開啟APP。 輸入您的期貨帳戶號碼和密碼，登入您的期貨交易帳戶。 (圖片範例：手機螢幕上顯示「掌中財神APP」的圖示)

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  請點擊此連結前往 Google Play 商店下載： 掌中財神 - 群益期貨

  

   

   

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• 步驟 2： 找到「保證金互轉」功能 登入APP後，在APP的主選單或功能列表中，找到**「保證金互轉」**或類似名稱的功能選項 (不同APP版本，選項名稱或位置可能略有不同，但通常會在「帳戶管理」、「資金管理」或類似的分類下)。 點擊進入「保證金互轉」功能頁面。 (圖片範例：手機APP介面截圖，標示出「保證金互轉」功能選項)

• 步驟 3： 選擇轉出與轉入帳戶，輸入轉帳金額 在「保證金互轉」功能頁面，您會看到：

  • 「轉出帳戶」 選項： 請選擇您要轉出資金的帳戶 (例如：國內期貨保證金帳戶)。
  • 「轉入帳戶」 選項： 請選擇您要轉入資金的帳戶 (例如：國外期貨保證金帳戶)。
  • 「轉帳金額」 欄位： 請輸入您要轉帳的金額 (例如：10000)。 通常會需要您選擇幣別 (例如：TWD 台幣 或 USD 美元)。 (圖片範例：手機APP介面截圖，顯示「保證金互轉」頁面，標示出轉出帳戶、轉入帳戶、金額輸入欄位)

• 步驟 4： 確認轉帳資訊，送出申請 仔細核對您在畫面上填寫的轉出帳戶、轉入帳戶、轉帳金額等資訊，確認所有資訊都正確無誤。 確認無誤後，點擊畫面上的 「確認」、「送出」 或類似的按鈕，送出您的保證金互轉申請。 部分平台可能會需要您再次輸入交易密碼或進行其他身分驗證，以確保交易安全。

• 步驟 5： 查詢轉帳結果 申請送出後，您可以稍後在APP的 「交易紀錄」、「帳戶明細」 或類似的選項中，查詢您的保證金互轉申請是否已成功處理。 通常資金會很快轉入您指定的帳戶。

 

【策略王】

1. 登入【策略王】電腦版交易平台: 首先，請開啟您的電腦，啟動【策略王】電腦版交易軟體，並輸入您的期貨帳號及密碼登入平台。

   請點擊此連結前往群益期貨官方網站的【策略王】下載專區：https://www.capitalfutures.com.tw/zh-tw/downloads

2. 找到「保證金互轉」功能入口: 登入【策略王】平台後，點選「海期」→「國內外互轉、出金」， 點選「國內外互轉、出金」→「保證金互轉申請」。

3. 開啟「國內外保證金互轉」視窗: 點擊 「保證金互轉」 功能選項後，系統會彈出 「國內外保證金互轉」 的操作視窗。

4. 選擇「轉帳方向」: 在「國內外保證金互轉」視窗中，您需要先選擇 「轉帳方向」，也就是您要將資金從哪個帳戶轉到哪個帳戶。 通常會有以下選項：

   • 「內轉外」: 表示將資金從 「國內期貨保證金帳戶」 轉出，轉入到 「國外期貨保證金帳戶」。 (用於將國內資金轉至國外帳戶操作海外期貨)
   • 「外轉內」: 表示將資金從 「國外期貨保證金帳戶」 轉出，轉入到 「國內期貨保證金帳戶」。 (用於將國外資金轉回國內帳戶操作國內期貨或提領) 請務必根據您的資金調度需求，選擇正確的轉帳方向。

5. 輸入「互轉金額」: 在選擇轉帳方向後，請在 「互轉金額」 欄位中，輸入您想要轉帳的 金額。 請注意，金額欄位通常會要求您輸入數值，不需要輸入貨幣符號。

6. 確認「互轉資訊」: 請仔細核對視窗上顯示的 「轉出帳戶」、「轉入帳戶」、「轉帳方向」、「互轉金額」 等資訊，確保所有資料都正確無誤。 特別是轉帳方向和金額，務必再三確認。

7. 執行「互轉」: 確認所有資訊都正確後，點擊視窗上的 「確認互轉」、「送出」 或類似的按鈕，系統就會執行您的保證金互轉申請。

8. 查詢「互轉結果」: 互轉申請送出後，您可以稍後在【策略王】平台的 「交易紀錄」、「帳戶明細」 或類似的功能選項中，查詢您的保證金互轉申請是否已成功處理，並確認資金是否已正確轉入您的目標帳戶。

 

二、【策略王】「出金」功能 (將期貨帳戶資金提領至銀行帳戶)

「出金」功能讓您可以將您期貨帳戶內的資金，提取到您事先設定好的銀行約定帳戶中。 就像從您的銀行帳戶提款一樣，輕鬆將期貨交易的獲利領出來！

 

操作步驟：

1. 登入【策略王】電腦版交易平台: 同樣地，首先請開啟您的電腦，啟動【策略王】電腦版交易軟體，並輸入您的期貨帳號及密碼登入平台。 (步驟同「互轉」功能步驟 1)

2. 找到「國內出金」功能入口: 登入【策略王】平台後，請在平台的主選單或功能列表中尋找 「國內出金」 或名稱相似的功能選項。 與「互轉」功能類似，通常會在 「帳務」、「帳戶管理」 或類似的分類下。

3. 開啟「國內出金」視窗: 點擊 「國內出金」 功能選項後，系統會彈出 「國內出金」 的操作視窗。 

4. 確認「出金帳號」: 在「國內出金」視窗中，系統通常會自動顯示您預設的「銀行約定帳戶」資訊 (例如：銀行名稱、帳號後幾碼)。 請確認顯示的銀行帳戶是您要接收出金款項的帳戶。 請注意，出金款項通常只能提領到您事先約定好的銀行帳戶，無法提領到其他非約定帳戶，以保障您的資金安全。

5. 輸入「出金金額」: 在 「出金金額」 欄位中，輸入您想要提領的 台幣金額。 同樣地，請輸入數值即可。

6. 輸入「出金密碼」: 在 「出金密碼」 欄位中，輸入您的 出金密碼。 如同手機APP【行動贏家】，如果您沒有修改過出金密碼，預設密碼通常是您的「登入密碼」，建議您使用同一組密碼方便記憶。

7. 確認「出金資訊」: 請務必仔細核對視窗上顯示的 「出金帳號」、「出金金額」、「出金密碼」 等資訊，確認所有資料都正確無誤。 特別是出金金額和出金帳號，務必再次檢查。

8. 執行「出金」: 確認所有資訊都正確後，點擊視窗上的 「確認出金」、「送出」 或類似的按鈕，系統就會執行您的出金申請。

9. 留意「出金時間」: 【策略王】平台通常也會在「國內出金」視窗或相關說明文件中，告知 「出金作業時間」。 請您留意出金款項預計入帳的時間，一般會在銀行工作時間內處理。

 

重點提醒：

• 網路平台申請時間： 網路平台申請沒有時間限制，您可以24小時隨時透過電腦或手機APP申請保證金互轉，非常方便。
• 熟悉平台操作介面： 如果您是第一次使用網路平台申請保證金互轉，建議可以先花一點時間熟悉【電腦策略王】、【行動贏家APP​】或【掌中財神APP】的操作介面，了解各項功能的位置，操作起來會更順暢。
• 仔細核對轉帳資訊： 在網路平台上申請時，務必仔細核對轉出帳戶、轉入帳戶、轉帳金額等資訊，避免Key錯帳戶或金額，造成不必要的錯誤。
• 注意網路安全： 使用網路平台進行資金操作時，務必注意網路安全，避免在公共場所使用不安全的Wi-Fi，並定期更換您的交易密碼，確保帳戶安全。